“數字平臺”如何賦能？財信證券左軍姿：以科技+專業雙引擎業務生態為目標

熱點 2024年12月24日 13:20 38 admin

專題：2024金麒麟最佳財富管理機構評選

　　【最佳財富管理機構評選】

　　2024金麒麟最佳財富管理機構評選啟幕！百家券商角逐8項桂冠??

　　新“國九條”明確提出“推動機構加強投行能力和財富管理能力建設”、證監會相關意見指出“支持機構聚焦主業，更好服務實體經濟與居民財富管理”……在政策逐漸加大力度的引導下，做好財富管理不僅僅是券商服務好投資者的基本要求，更是聚焦主責主業、當好社會財富“管理者”角色的核心要義。對此，新浪財經舉辦2024金麒麟最佳財富管理機構評選，挖掘業內優秀轉型樣本，打造券商服務生態展示平臺。

　　數智化轉型、AI賦能、買方投顧、國際化布局、行業并購……這些2024年券業熱點值得關注！未來，面對著市場環境不斷變化，券商如何推動財富管理轉型？夯實服務本質？如何利用AI風口謀變突圍？如何防范把控風險？……一系列的思考躍然紙上，未來充滿機遇，也充滿挑戰。對此，新浪財經采訪財信證券總裁助理左軍姿先生，就經紀業務數字化轉型、財富管理業務轉型等方面，了解財信證券數字化轉型的舉措。

“數字平臺”如何賦能？財信證券左軍姿：以科技+專業雙引擎業務生態為目標

　　在談到如何看待券商經紀業務數字化轉型的趨勢方面，左軍姿表示券商經紀業務客戶遍布全國，且新開客戶年輕化趨勢顯著，年輕客戶普遍對傳統的服務模式接受度不高，所以需要為他們提供數字化的產品和服務來提升投資體驗。同時，傳統服務的人均效能較低，邊際效益低，需要通過數字化賦能提升人均效能產出。

　　券商面對遍布全國且數量龐大的經紀業務客戶，因營業網點分布的集中，導致線下服務資源有限，服務半徑有限，需要運用數字化賦能提升服務覆蓋率，目前互聯網開戶已成為行業主流，并且線上客戶有更年輕更可持續，地域分布更廣的特點，所以進行數字化轉型也成為了勢在必行之路。

　　近年來證券公司的零售業務數字化轉型正聚焦于拓展業務邊界和提升客戶服務體驗。隨著金融科技的不斷進步，證券公司正通過數字化手段，如移動應用、在線交易平臺和智能服務，來增強其展業能力。這些技術的應用使得證券公司能夠提供更加個性化和便捷的服務，滿足客戶多樣化的投資需求。同時，數字化轉型也助力拓寬服務范圍，吸引更多年輕和互聯網時代的投資者。通過大數據分析和人工智能技術，證券公司能夠更精準地理解市場趨勢和客戶需求，從而提供更有針對性的投資建議和產品。這種以技術驅動的展業模式，不僅提高了運營效率，也為投資者帶來了更加豐富和高效的投資體驗。

　　左軍姿介紹到，基于上述背景，以“科技+專業”雙引擎業務生態為目標，財信證券積極打造“數字平臺”作為數字化轉型的核心中臺，數字平臺涵蓋了財信證券APP、員工端（企微）、數字運營平臺以及考核管理平臺，幫助一線員工打通從建立聯系、加深信任、持續創收的服務鏈路，為運營人員提供從策略制定、實施到反饋的閉環，為管理人員提供實時數據大屏和員工考核管理工具。除此之外，財信證券于2023年初成立湖南數字分公司，作為專屬服務線上渠道客戶的營業網點，滿足日益增長的線上客戶需求。

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