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　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 見(jiàn)習(xí)記者余紀(jì)昕 上海報(bào)道

　　3月28日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局就《貨幣經(jīng)紀(jì)公司管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）公開(kāi)征求意見(jiàn)。

　　據(jù)金融監(jiān)管總局，此次修訂《辦法》是基于行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，“經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，貨幣經(jīng)紀(jì)公司服務(wù)金融機(jī)構(gòu)的種類和數(shù)量不斷增加，行業(yè)發(fā)展發(fā)生顯著變化，現(xiàn)行辦法已無(wú)法滿足貨幣經(jīng)紀(jì)公司高質(zhì)量發(fā)展和監(jiān)管需求。”

　　辦法所修訂的核心內(nèi)容，一是優(yōu)化調(diào)整行政許可事項(xiàng)。適度提高注冊(cè)資本金最低要求，夯實(shí)貨幣經(jīng)紀(jì)公司高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。優(yōu)化調(diào)整出資人準(zhǔn)入資質(zhì)條件，增加財(cái)務(wù)狀況、權(quán)益性投資比例、金融從業(yè)人員比例等要求，精簡(jiǎn)部分行政許可操作程序條款。

　　二是適度拓寬業(yè)務(wù)范圍。優(yōu)化調(diào)整經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品類，允許貨幣經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)展黃金市場(chǎng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。規(guī)范數(shù)據(jù)提供服務(wù)，明確貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以依法合規(guī)利用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中形成的市場(chǎng)行情數(shù)據(jù)，向客戶提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

　　三是細(xì)化業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則。明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品種的準(zhǔn)入要求，對(duì)于有業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求的必須取得相關(guān)國(guó)務(wù)院金融管理部門的許可或備案。明確經(jīng)紀(jì)服務(wù)對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)，已獲得銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)等市場(chǎng)準(zhǔn)入，并且是相關(guān)交易品種的合格投資者。明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的合規(guī)管理要求，規(guī)范服務(wù)收費(fèi)管理。

　　四是進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。明確公司治理、內(nèi)部控制建設(shè)、關(guān)聯(lián)交易管理、薪酬管理、信息披露等方面的監(jiān)管要求。明確操作風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)據(jù)安全管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理、外包管理、反洗錢和反恐怖融資等方面的監(jiān)管要求。加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，建立跨部門的監(jiān)管協(xié)作機(jī)制。

　　五是加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)行為監(jiān)管。增加“經(jīng)紀(jì)人管理”專章，強(qiáng)化制度建設(shè)要求，加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范管理。健全經(jīng)紀(jì)人管理制度，防范經(jīng)紀(jì)人道德風(fēng)險(xiǎn)。明確經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止事項(xiàng)，防止損害客戶合法權(quán)益、危害公司正當(dāng)利益或擾亂市場(chǎng)秩序等行為。

　　金融監(jiān)管總局表示，目前，《辦法》已正式向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。根據(jù)各方反饋意見(jiàn)，將對(duì)《辦法》進(jìn)一步修改完善，并適時(shí)發(fā)布。

　　據(jù)悉，我國(guó)現(xiàn)有的六家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，分別為上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司、上海國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、平安利順國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、中誠(chéng)寶捷思貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司、天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、上田八木貨幣經(jīng)紀(jì)（中國(guó)）有限公司。

　　本次新規(guī)將如何影響貨幣經(jīng)紀(jì)行業(yè)格局？

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，此次修訂的《辦法》主要從兩個(gè)維度對(duì)該行業(yè)進(jìn)行規(guī)范和調(diào)整：一方面對(duì)提升市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)合規(guī)性作相應(yīng)強(qiáng)化；另一方面則通過(guò)“適度拓寬業(yè)務(wù)范圍”條款帶來(lái)實(shí)質(zhì)性突破——新增“允許開(kāi)展黃金市場(chǎng)交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”的表述，將境內(nèi)外黃金市場(chǎng)納入貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍。

　　對(duì)比2005年版《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2005年第1號(hào)）劃定的五大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域（境內(nèi)外外匯市場(chǎng)交易、境內(nèi)外貨幣市場(chǎng)交易、境內(nèi)外債券市場(chǎng)交易、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易、銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)）而言，本次業(yè)務(wù)范圍上的擴(kuò)容值得注意。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，在當(dāng)前同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的市場(chǎng)環(huán)境下，黃金經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的開(kāi)放為貨幣經(jīng)紀(jì)公司提供了新的潛在增長(zhǎng)點(diǎn)，或?qū)⒁l(fā)貨幣經(jīng)紀(jì)公司的新一輪業(yè)務(wù)布局調(diào)整和市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)。