基金托管業務違規，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

熱點 2025年04月12日 02:40 32 admin

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　　財聯社4月11日訊（記者封其娟）江蘇銀行、南京銀行被罰還不到3個月，省內另一家上市城商行也因基金托管業務遭遇處罰。

　　江蘇證監局最新披露，該局決定對蘇州銀行采取出具警示函的行政監督管理措施，要求針對違規問題進行整改，并于收到該決定之日起30天內提交書面整改報告，該局將視情況進行檢查驗收。

　　罰單指出，江蘇證監局對蘇州銀行的基金托管業務進行了現場檢查。經查，該行基金托管業務存在三類問題：一是人員管理方面，個別核心業務崗位人員不具備2年托管業務從業經驗；二是估值核算方面，針對個別所托管基金估值對賬不一致的情況，未及時處理并向基金管理人提示反饋；三是內部控制方面，內控稽核部同時承擔投資監督和稽核管理職責，公司資產托管系統個別產品基本信息錄入有誤。

　　出自一局之手，江蘇省另外2家上市城商行江蘇銀行、南京銀行在今年1月也因基金托管業務領了罰單，被罰前均被江蘇證監局進行了現場檢查。總結來看，所涉違規行為主要是在內部控制、人員管理、投資監督、估值核算、信息報送等方面。

　　因存在逆程序開展托管業務等多項違法違規行為，今年1月，興業銀行上海分行被國家金融監督管理總局上海監管局罰款110萬元，時任資產托管部總經理也被處以警告。

　　有觀點指出，部分托管行存在專業能力不足問題，如依賴基金公司數據核算、清算失誤等，甚至大型銀行也曾因操作問題導致資金未按時到賬。隨著監管趨嚴，托管業務對專業性要求日益提高，銀行需強化人員配置和流程管理。此次規范或為行業提升托管質量、防范風險的契機，中小銀行可能通過合作券商等模式探索新路徑。

　　江蘇銀行、南京銀行基金托管業務違規同時被罰

　　1月24日，江蘇證監局同時披露了面向南京銀行、江蘇銀行的罰單。同樣的，該局也對這2家城商行的基金托管業務進行了現場檢查。

　　經查，南京銀行基金托管業務存在四類問題：

一是內部控制方面，內控稽核部同時承擔投資監督和稽核管理職責。

二是人員管理方面，未設置專門從事信息披露和內部稽核的崗位，基金托管業務部門無專門從事信息披露的人員；個別核心業務崗位人員不具備2年托管業務從業經驗。

三是投資監督方面，基金投資監督標準與監督流程不完善，投資監督系統崗位功能設定不規范；針對個別所托管基金，未根據基金合同及托管協議約定，對基金的投資范圍、投資比例、投資風格等實施有效監督。

四是信息報送方面，2023年10月南京銀行住所發生變更，未向證監會或江蘇證監局報告。

　　依據有關規定，決定對南京銀行采取出具警示函的行政監督管理措施。應對上述問題進行整改，并于收到本決定之日起30天內提交書面整改報告，該局將視情況進行檢查驗收。

基金托管業務違規，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

　　經查，江蘇銀行基金托管業務存在五類問題：

一是內部控制方面，對部分私募股權基金管理人準入的盡職調查不充分，投資監督崗同時承擔稽核管理職責，對部分經修訂的基金合同和托管協議未及時回收并歸檔保存，2022年度未對基金托管法定業務和增值業務的內部控制制度建設與實施情況開展相關審查與評估。

二是人員管理方面，個別核算、監督等核心業務崗位人員缺乏基金從業資質，或不具備托管業務從業經驗。

三是投資監督方面，未對基金投資監督標準與監督流程制定專門制度規范，投資監督系統崗位功能設定不規范。另外，針對個別托管基金未根據基金合同及托管協議約定，對基金的投資范圍、投資比例、投資風格、投資限制等實施有效監督。

四是估值核算方面，針對個別所托管基金估值對賬不一致的情況，未及時處理并向基金管理人提示反饋。

五、信息報送方面，2023年以來未按要求向中國證監會及派出機構報送基金投資運作監督報告、基金托管業務運營情況報告、內部控制年度評估報告等材料。2024年3月，基金托管部門的高級管理人員發生變更未及時向中國證監會或江蘇證監局報告。

　　依據有關規定，江蘇證監局決定對江蘇銀行采取責令改正的行政監督管理措施，對上述問題進行整改，并于收到本決定之日起30天內提交書面整改報告，該局將視情況進行檢查驗收。

基金托管業務違規，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

　　多家銀行基金托管業務違規

　　今年1月，國家金融監督管理總局上海監管局披露，興業銀行上海分行因存在逆程序開展托管業務、未按規定監督理財產品投資運作、未按規定對托管保險資產進行估值核算等違法違規行為，被該局罰款110萬元，時任興業銀行上海分行資產托管部總經理吳曉玲被處以警告。

基金托管業務違規，江蘇3家城商行接連遭罰，南京、江蘇、蘇州銀行都在列

　　因在開展基金銷售和托管業務中存在多類違規問題，2019年8月，廣東證監局對廣發銀行、廣州農商銀行采取責令改正的監管措施，并要求公司高度重視，采取切實有效的整改措施，限時提交書面整改報告。

　　罰單指出，廣發銀行存在三類問題：一是基金銷售業務部門負責人未取得基金從業資格；二是部分從事基金銷售業務的人員未取得基金從業資格；三是部分從事基金核算業務的人員未取得基金從業資格。

　　經過調查，廣州農商銀行存在四類問題：一是基金銷售業務部門負責人未取得基金從業資格；二是未有效執行公司基金銷售業務制度；三是基金銷售系統不符合證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求；四是部分從事基金核算業務的人員未取得基金從業資格。

　　出自上海證監局，2018 年 9 月，恒豐銀行因托管部門負責人不具備任職條件等問題，被上海證監局采取責令改正的監管措施。2019 年 7 月，上海證監局又對該行采取責令限期整改、整改期間暫停辦理新的基金托管業務的監管措施，原因是該行在擔任私募股權投資基金托管人的過程中，未審慎履行投資監督職責，且整改期間任命不具備任職條件的人員擔任托管部門臨時負責人。

　　值得一提的是，2018年5月，市場傳出恒豐銀行、招商銀行、興業銀行、北京銀行、浦發銀行、廣發銀行、平安銀行共7家銀行被暫停基金托管資格的消息。而后，其中多家銀行公開否認被暫停資格，稱未收到相關通知。

　　當時有媒體了解到，有7家銀行收到的是中國結算的預通知，而非處罰性質的監管舉措。或從當年7月1日開始，規范清算模式下的基金托管渠道。中國結算在2016年底發布的相關工作指引要求，商業銀行申請開通基金等產品托管結算業務資格，需在京、滬、深三地均設有分支機構，對于在通知發布前已獲資格但不滿足條件的，設置了三年過渡期，過渡期結束仍不符合標準的，中國結算將取消其結算業務資格，這可能是中國結算發出預通知的原因之一。

標簽：江蘇